00:00/00:00
外链地址
http://www.eemp3.com/audiofile/2b1fd94af9a463e92f032dcdc5ceeddb.mp3
点击复制本字幕由TME AI技术生成
第八百九十九集越办越大
二
不光有渊源
还有关系
我们经侦局好几个老同志在工大经侦教研室干过
跟小韩是同事
后来招考的一些新同志都是小韩的学生
难怪林书记说把他挖过来很不容易
这样的人才谁会轻易放
张副厅长嘿嘿笑了笑
招呼央行的陈处长和外管局的丁处长喝茶
小伙子可以算半个公安部机关的人
刘局与其说是怀旧
不如说是替他撑台
点了
即刻话锋一转
韩博同志
既然不需要休息
那就介绍一下在案件侦办中掌握到的涉及洗钱的情况
等有时间我们再好好叙酒
是办正是要紧
韩博清清嗓子
起身到
报告各位领导
我们在侦办平盛集团涉黑案过程中
收集到许多关于洗钱的线索
掌握不少关于洗钱的证据
尽管近年来央行
外汇局和我们公安机关对地下钱庄的打击始终保持着高压态势
但一些灰色资金通过地下钱庄跨境流入流出的问题依然严峻
不仅对外汇管理造成严重影响和冲击
而且严重扰乱到国家金融资本市场秩序
危及国家金融安全
对普通老百姓来说
洗钱很遥远
地下钱庄几乎是一个传说
对在座的几位领导而言
洗钱真不是一件新鲜事
陈处长点点头
拿起笔准备做记录
丁处长干脆掏出一支录音笔
摁了一下放到面前
嗯
从机场直接来省厅的
根本没时间准备材料
韩博只能口头汇报
在我们侦办的平盛集团涉黑案中
嫌疑人为确保资金安全
先后联系过三个地下钱庄
采用对敲
以家庭为单位里应外合
集社和公司公转司三种手法
在短短的一个半月内
先后将十几亿资金非法转移至香港
第一个地下钱庄是以东广籍嫌犯沈海燕为首的犯罪团伙
银行流水和转账记录时他们涉嫌洗以前最重要的证据
据该团伙成员交代
自一九九八年开始
他们就先后在东莞的十几个银行以不同名义开立账户
当有客户找他们兑换外币时
只要按约定将人民币汇入他们指定的境内账户
他们在通知在香港的同伙将外币汇入客户在香港银行开设账户中
如果客户想用外币兑换人民币
则需要将外币汇入他们指定的境外账户
然后他们会将人民币汇入客户在境内的银行账户
该团伙一共洗过多少钱
现在正在查证
但据我们的办案民警统计
仅刚刚过去的两年多时间内
沈海燕及其同伙就非法买卖外汇金额近二十八亿元人民币
他们收取多少手续费
张副厅长只知道涉案金额巨大
不知道会有这么多
听到二十八亿这个数字
暗暗心惊
他们收取万分之五至千分之一的手续费
至于非法获益多少
仍在统计
陈处长比谁都清楚洗钱的问题有多严重
对二十八亿这个数字并不吃惊
拿笔记下来
是以
韩博接指说
为掩盖资金来源
他们使用多人身份证开户
多的时候甚至达到好几百个
长期从事境内人民币
境外外币平行交割的对敲形业务
这样的手法
从表面上看
境内的人民币流在境内
境外的外币也没有入境
但实际交易已经完成了
这种对敲形地下钱庄
资金在境内外实行单向循环
没有发生物理流动
通过以对账的形式来实现两地平衡
聚落网的嫌犯交代
他们也是以这种方式
帮所谓的客户将境内的非法所得
如走私
贪污等款项
通过他们的地下钱庄转移至境外
以及在跨境贸易中进行逃汇
省外的案子回头再说
张副厅长此刻最关心省内的案子
抬头问
在平盛集团涉黑案中
他们是怎么帮郝英良洗钱的
嫌疑人沈海燕在接到郝英良业务之后
利用其本人和亲属的身份证
在中行 农行
工行等开立六十多个账户
先后将三点二亿人民币拆分成二十万元至七十万元不等的数目
通过对敲的方式
分别汇入其香港同伙用他人身份证在香港开设的银行账户
在尽可能不引起联合财富情报组注意的情况下
在一系列假交易最终会入股司成在香港注册的公司账户
一下子转出几个亿
他们的外汇从哪儿来的
聚落网的嫌犯交代
他们的外币来自三个方面
一是发动亲朋好友
甚至拉亲朋好友入股
一用个人年度购汇两万美元的额度
积少成多
从中行等内地银行合理合法换取的
二是利用深圳紧邻香港的地理优势
利用人民币比港币坚挺的契机
采用蚂蚁搬家的方式
夹带人民币频频往返于两地
在香港的财务公司或兑换型换取的
韩博看看刘副局长
补充道
再就是通过亲戚与香港黑帮和盛和的几个成员取得联系
而在香港警方的持续打击下
香港黑帮处境越来越艰难
包括和盛和在内的帮派都在想方设法洗白
两帮人一拍即合
形成了一个跨境的洗钱团伙
洗钱案件没少查
之所以很难取得战果
很大程度与证据难掌握有一定关系
眼前这位正处级副局长能一举捣毁三个地下钱庄
跟香港方面协助是密不可分的
而能在香港找的这人说得上话
办的城市的人真不多
丁处长下意识看了看刘副局长
很直接的认为还不能破获是得到了公安部的大力支持
根本想不到香港方面之所以协助
一是因为顾思成本来就涉嫌欺诈入境处
二是洗钱团伙成员是香港警方非常重视的三和会分子
为打击三和会专门设立欧纪
可以说
在打击黑帮这一问题上
香港警方向来是毫不手软
绝不留情的
除此之外
还有人脉
妹夫是专门对付洗钱的联合财富情报组高级主管
大舅哥要办的事
怎么可能不放在心上
许多事是只可意会不可言传的
尤其这种有选择性执法之嫌的案件
韩博整理了下思路
继续汇报
郝英良找的第二个地下钱庄
是一个以家庭为单位
里应外合的洗钱犯罪团伙
他们在境内银行开立数百个账户
然后通过境外的atm机取出外汇
这同样涉及到换汇额度
于是他们以高回报率为诱饵
怂恿亲朋好友一起干
张副厅长真不太懂这些
不无好奇的问
韩博同志
这跟第一种手法有什么区别
区别很大
韩博笑了笑
耐心的解释道
这种手法利用的是离岸和在岸人民币的兑换价差
以及境内很多银行提供的境外取限免手续费的服务
长期以来
离岸和在岸人民币价差都在数十个点
比如日前一离岸人民币可以兑换一点一二九七港元
而一再按人民币只能兑换一点一二八八港元
两者价差为八个点
同时
目前全国共有十几家银行提供境外取限免手续费的服务
只要在境外带有银联标志的ATM机即可取现
但不同银行会规定每天第一笔货是每月前三笔免手续费
境外取款的汇率按所在银行提供的汇率计算
他们帮人洗钱
就算不收手续费都能赚钱
是的
我们抓获的李在昂夫妇就是以本人和他人名义在东莞等地的农村信用社
农行等银行办理八百多个银行账户
用于买卖外汇
其中五百零二个账户作为取现卡账户
用于在香港和澳门的ATM机上取港元
李在昂的妻子负责在境内将资金通过网银汇制这五百零二个账户中
李在昂在香港和澳门的ATM上取出港元
在从事洗钱活动的同时
把取出的港币卖给从事买卖外汇的财务公司或兑换型
那些财务公司和兑换型在将相应的人民币通过境内银行账户汇入其指定账户
就这么循环取现
在帮人洗钱收取手续费的同时
从中谋取利差
这钱赚的也太容易了