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本字幕由TME AI技术生成
欢迎继续收听由蓝狮子出品的中国经济二零一九作者
王德培
演播 启宽
毕竟
比特币出身互联网的蛮荒之地
以区块链为底层技术而具有了去中心化
不可篡改
不可伪造等特征
可谓区块链技术第一个最成功的应用
照理来说
比特币基于计算机代码而生
发行受控于软件
算法技术将决定其发展
却没想到比特币刚一诞生
就被赋予了颠覆央行的美好愿望
仅是自我创造货币以及对纸币的替代
就带来了无限的想象空间
以至于有了现实炒作投机的基础
因为从技术角度看
不光现有的算力及信息技术尚不能支撑比特币大规模的使用
而且区块链技术的实质应用尚不完善
也没有形成很好的盈利模式
以此为基础的比特币架于空中阁楼之上
自然重心不稳
可偏偏市场看的就是预期
即使对技术看不懂
一旦市场信了
人们也就着了魔
概念炒作吸引资本蜂拥而至
导致比特币急速膨胀
并逐渐脱离技术等现实基础
自我延伸
自娱自乐
由此
虚拟货币头戴未来货币的光环
在技术高手层层包装和资本玩家兴风作浪下
将金融的本质发挥到了极致
不但比特币成了风口的猪
就连区块链都群魔乱舞
从期货玩家到微商团队
从中国大妈到门外汉
都竞相沾边区块链
加入虚拟货币的阵地
在各种场景制造概念
以至于币圈像二十多年前的期货市场那样混乱
信息不对称导致各种套利空间
更不乏坐庄等黑箱操控
就连法治规范的美国都深陷数字货币价格操控调查中
中国之乱可想而知
竟乱到监管层只能快刀斩乱麻
全部取缔了
由此可见
不管是虚拟货币的金融化
还是区块链的泡沫化
映射的恰恰是全球资产价格不均衡
以及资产泡沫化的不公平
甚至包括全球央行无限制印刷货币的掠夺性
且不说二零零八年以来
这场危机的导火索就是华尔街金融延伸过度
当时全球衍生品一度高达六百万亿美元
是全球GDP的十倍
仅仅为了抵御危机
政府变本加厉开动印钞机
就让货币洪水滔天
但是中美两国十年就投放了二十七万亿美元左右
而相较于美国十年m二翻倍
中国有过之而无不及
截至二零一八年五月末
m二余额一百七十四点三一万亿元
十年暴增一百二十六点八一万亿元
如此
一手金融原罪
一手政府原罪
纸币被玩坏了
民众想反抗
却受负于国家意志
最终还是区块链技术开了这道口子
比特币等虚拟货币横空出世
是对传统货币体系的讨伐
对国家机器的抗争
进而开启了颠覆法币的征程
这确实带有时代进步性
但是
这种民间反抗在现阶段又恰恰是无力的
甚至走火入魔
或许
比特币的初衷还只是一个新的电子现金系统
但是从以太坊到比特币
黄金
各种ICO
恰恰打开了类似股市ipo的融资新渠道
只不过
股市IPO拿钱买股权尚有规矩可言
ICO则根本没有公认的规则
先发布项目众筹
再发行新贷币作为回报
而这些新贷币又能进入二级市场流通
等于变相的金融证券化
而且每次ICO项目还没做出来
钱就印出来交易了
相当于产生了一个又一个能发货币的央行
也难怪专家质疑这只是一场伪装成货币政策技术突破的证券投机游戏罢了
虚拟货币显然是当下金融肆意延伸与政府滥发货币的照妖镜
却同样在没有摆脱金融原罪和政府原罪的情况下
把自己扭曲成了金融怪兽
尤其是区块链带来的toking
让整个市场处于金融游戏中
并游离于监管之外
政府又岂能置之不理
毕竟区块链技术无罪
比特币本想创造新的货币
结果却创造了新商业
因为区块链是制造信任的机器
具有追踪任何价值的能力
从货币到地产
从艺术品到股票
一旦建立分布式账簿
并将比特币及代币仅当做商品
就可将区块链技术应用到所有的商业中
这恰恰意味着
区块链经历比特币的一点零版本
以太坊的二点零版本
或将进入区块链加的三点零版本
全面为实体经济服务
二零一八年
即是区块链爆发的能力
仅上半年
从PC端区块链到虚拟的纯手机端挖矿
再到区块链越来越多与行业结合
已经挡不住数字资产的生产
储存
消费的大势
就连央视都给出官方态度
不但将区块链作为互联网的第二个时代
更预估其价值是互联网的十倍
因为区块链不止于比特币替代法币的野心
更在颠覆金融和实体世界的规则
仅是每天上百亿美元资金的涌入
就可能在两到三年内诞生一个几十万亿美金的全球性数字货币资本市场
超越股市等传统的资本市场
更为重要的是
如果说人工智能是在提升效率
提升现有世界的生产力
那么区块链则将改变生产关系
改变原来人与人合作信任的关系
以及人与人沟通的机制
并最终体现在力量的转移
也就是由中心化的机构和组织
转移到去中心化的合约上
未来物联网时代
万物互联
仅凭合约就能自行运作与管理
由此
人类社会将在突破信用屏障后
彻底改头换面
以此再看当下比特币区块链的吊轨
无一体现的是新旧经济的冲突与新旧时代切换的落差
一方面
区块链的应用场景除虚拟货币外
仍处于拿着锤子在找钉的阶段
并受制于制度
技术
改造成本等多重障碍
尤其是技术还需要等芯片升级五g或者六g乃至下一代物联网的算力知识
另一方面
虚拟货币恰恰处于炒作周期顶峰
币圈一年造富便胜传统行业百年
其中比特币虽然有取代法币的潜力
却依然缺乏稳定之矛
至少在数字世界的新大陆上
比特币只是第一步
下一步各国发行数字货币
可能将开启艰难的寻毛之旅
只不过这个毛既不是黄金之类的实物
也不是国家背书的信用
仅靠互联网世界的算法又是远远不够的
因此
比特币首先要过了技术关
从量子计算到AI技术等
只有智能技术及智能文明的成熟
才能让加密货币行使货币之责更容易被社会所接受
其次是数字世界的再全球化
必将格式化现实世界
因为加密货币超越了国家
可能将颠覆各国央行
这种去国家化势不可挡
就连国家也未雨绸缪
先下手为强
以数字货币探路
却已经无法逆转法币
私币和法人币的新三国演义
未来
或许每个人或组织都可以发行货币
难就难在如何让人们接受你的货币
特别是数字世界
怎样对冲现实世界的金融原罪与政府原罪
并纠偏虚拟货币的走火入魔可能是关键
但这涉及技术
国家
社会等方方面面
并不是一朝一夕可以解决的
这就不难预判
比特币等虚拟货币作为工业经济和资本主义三百年大拐点的一个映射
寻谋之旅或将长达半个世纪以上
如果说加密货币是一场货币革命
为什么它距离革命的目标还差十万八千里
八字还没一撇
自身反倒先癫狂起来
与理想货币背道而驰
要说他是骗局
那么到底什么样的力量支撑这场骗局越做越大
从根本上说
加密货币是金融科技的高端品种
是金融科技的极端表现
加密货币来势汹汹
并不是简单孤立的货币或金融现象
而是金融科技发展的产物
一方面
随着经济社会的发展
传统金融日益难以满足社会对金融的需求
另一方面
金融危机爆发后
越来越严厉的全球金融监管让传统金融束手束脚
而云计算
大数据
移动互联等技术的迅速发展
使得初创公司或科技公司进入金融服务领域的门槛大大降低
再加上鼓励新经济
鼓励创新的社会大环境
初创企业或科技公司不但迅速填补传统金融留下的空档
而且开始侵蚀传统金融机构的市场空间
金融科技与势成潮
理财领域
蚂蚁金服的余额宝
阿里巴巴的娱乐宝
苏宁的零钱包
腾讯的理财通和佣金宝等宝宝理财产品迅速兴起
贷款领域
宜人贷
积木盒子等ptob企业和去电
拍拍贷等现金贷企业快速爆发
阿里小贷
腾讯微粒贷
百度小贷和京东的京宝贝等各类借贷企业层出不穷
支付领域
支付宝
微信支付等第三方支付大行其道
这些都是金融科技发展的结果
加密货币发展的基本逻辑与这些领域一脉相承
近年来
金融科技已经成为风口
统计数据显示
过去十年里
有超过五千家金融科技公司成立
从二零一三年到二零一七年四年间
全球风险投资对金融科技领域投资增加了将近五倍
金额翻了将近一番
花旗集团研究的报告则显示
金融科技近五年来吸引的投资累计达到四百九十七亿美元
增长超过十倍
充满神秘色彩的加密货币无疑又是风口中的风口
摩根士丹利的报告显示
过去六年里
出现了一百多家与加密货币相关的对冲基金
其中有八十四支基金是在二零一七年发起的
二零一七年
对冲基金在加密货币上的投资有二十亿美元
这个数字近乎二零一六年中国金融科技领域六十四亿美元的风投总额的三分之一
正是在这种热潮下
美国一家原本生产果汁的小公司股价十二月十九号一度暴涨近百分之两百
就是因为这家公司把名字改成了未来金融科技公司
被加密货币投资者误认为是一家新兴的加密货币相关的公司
然而不可否认的是
第三方支付不但存在安全隐患
而且冲击法币地位
某种程度上架空国家货币管理乃至经济管理的职能
ptwop现金贷野蛮生长
制造了一地鸡毛
潜伏金融安全隐患
加密货币更是直奔取代法币地位而来
难免招致各国忌惮
即便抛开这一因素不谈
从防范金融风险
保障金融安全的角度来看
加密货币愈发生猛的发展势头也让众多国家难以淡定的袖手旁观
除了中国因为ICO乱象的频发
相继叫停ICO
封杀加密货币
美国对加密货币的监管也呈收紧之势
最近美国证券监管机构就接连关停了在一手机餐饮评价app上的ICO业务
暂停一家在OTC场外证券交易市场上市的加密货币公司的股票交易
虽然包括加密货币在内的金融科技流淌着社会进步的血液
但他也不能不管不顾的登上历史舞台
事实上
除了监管等外部因素
加密货币自身的发展尚处于起步阶段
面临发展瓶颈
就拿比特币来说
受技术局限
目前比特币交易的时间冗长
收费高昂
根据加密货币公司blockchain的数据
现在投资者需要平均七十八分钟来确认一次比特币交易
而根据beatingforchoss的数据
目前人们平均要支付二十八美元才能进行一单交易
所以说
加密货币要真正全面的登上历史舞台
首先还要过了自身技术这一关
那要等到什么时候
智能文明成熟之日
加密货币在技术上为时代可接受之时
当下加密货币是基于信息技术和信息文明的
然而这也是其软肋所在
以加密货币的底层技术区块链来说
它的核心技术主要是共识算法
加密算法和智能合约
在当下的技术条件下
这些核心基础技术的功能目前只能满足较低频次
较低流量的应用需求
根本达不到生产级别或工业级别
事实上
在现有信息技术条件下
加密货币已经难以突破
单是基于目前计算机硬件的算理
就愈发的无法满足不断膨胀的需求
而整个加密货币的基础设施
其实都与加密货币的世界正在以指数级的速度增长
越来越不匹配
这些都有待五g物联网
量子技术以及AI等技术的成熟
在智能技术及智能文明的框架下得到解决
比如将带来计算能力革命的量子计算
不但可以轻松化解加密货币的算力难题
而且可以有效的解决不对称加密存在的问题
而随着相应技术的成熟
加密货币充当货币也更容易被社会所接受
而不是异化成投资投机品被炒作
需要强调的是
这并不意味着只要进入智能文明时代
在技术上过关了
加密货币就可以扬眉吐气了
加密货币真正可以以货币的身份登堂入室
根本取决于两大社会条件
一是全球化
在格式化世界
WTO驱动了全球化
促进了资源在全球的流动和分配
然而金融危机导致国家利益被变本加厉的提升到全球利益之上
WTO瘫痪
全球化退潮
再国家化卷土重来
在这种背景下
跨国家或者说超越国家的加密货币
势必会因为触动国家利益而遭到国家反对
不受待见
换言之
加密货币会因为其逾越国家的特性而被打压
只有全球化
重新格式化世界
加密货币才可能大放异彩
二是各国能对金融原罪进行对冲
金融天生是血
传统金融往往利用政府的官僚体系和监管漏洞
进行各种金融猫腻
获取尽可能多的利益
金融科技利用技术手段和监管空白则更加嚣张
就拿比特币来说
其初衷是解决集权问题
但是谁拥有最多的比特币
谁就运行节点
导致少数掌控大量比特币的人可以操控系统
去中心化的理想因为不平等的机制
反而更加中心化
更加容易异化成少数人牟利的工具
鉴于此
在各国尚未找到有效方式对冲金融原罪的条件下
人们是不会打开潘多拉魔盒
乱上添乱的
什么时候这两大社会条件能成熟
加密货币成气候
从中长期来看
或许下一个时代
在一个全球性的机构主导下
进入主权货币和加密货币的双轨制的时代
这个过程大约会持续十到二十年
到二十一世纪的下半叶
当智能时代全面登上历史舞台
社会条件完全成熟
加密货币或将成为那个时代的主角
而这个过渡期
大约需要持续半个世纪
听众朋友
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